去年7月，在公安部开展的“猎狐2014”专项行动，被公安部借助国际刑警组织发布“红色通缉令”抓捕回来的安徽省淮南市淮河银行股东高峰、冯建军、高雨等9人涉嫌货款诈骗、合同诈骗、骗取银行贷款、非法吸收社会公众资金、非法经营、虚开增值税专用发票等10余项罪名，近日，被淮南市检察院依法审查起诉。
现年35岁的高峰，30岁时便成为淮河银行，在淮南当地被誉为青年人中的精英，他靠做煤炭生意发家，投资了当地一家银行，成为股东之一后，让不少淮南人羡慕。
为了挣更多钱，他又开了4家公司，从银行骗取大额贷款，并以高额利息为诱惑，在社会上向他人借取大额资金放贷；2013年，他转行到外地投资房地产，结果因资金断链，无力偿还高额利息与银行贷款，于2014年年初出逃泰国，最终被警方用红色通缉令从泰国追捕回来。
曾跟父亲做煤生意 投资银行成了股东
淮南是座煤城，当地许多人做煤炭生意发家，高峰的父亲就是这批发家的富人之一。
1999年，高中毕业后的高峰，被父亲送去当兵，在公安部警卫局服役，他之后又转到吉林、合肥服役，2003年退伍。
高峰回到家后，跟随父亲做煤炭生意，学了不少生意场上的经验。2009年，他的父亲因虚开增值税发票，被法院判刑入狱。此后，高峰就自己单独做煤炭生意，并注册了淮南市联能物资有限公司，自己为公司法人。
办案检察官介绍，2010年，高峰看到煤炭生意不景气后，就想着转行挣钱，这时，他看中了银行业。高峰在淮河银行投资了1500万元，也算是银行的大股东之一。
记者了解到，淮河银行全称是淮南淮河农村商业银行，是经中国银行业监督管理委员会批准设立，于2010年10月26日挂牌开业，在原潘集联社及所辖分支机构的基础上，由自然人、个体工商户、企业法人及地方性经济组织共同入股成立的股份制地方性金融机构，是皖北地区设立的首家股份制农村商业银行。
由于高峰是公司法人，又是银行的股东，在当地也小有名气。
买下三家公司骗贷款
卷宗显示，2010年以后，高峰通过购买的方式取得淮南市鑫融融资担保公司、淮南市锦新能工贸有限公司和淮南市杰辉化工有限公司，并将三家公司置于其相近的亲属名下，实际为自己经营管理。高峰利用手中的担保公司，通过实际控制的三家关联公司之间的假合同，从2013年1月至同年的12月，伙同冯建军、高雨、姚洁、魏旭冬和其妻魏旭颖等人，采取提保、公正反担保，使用虚假合同的形式，不间断的从各大银行骗取大额贷款，在案发时，未偿还银行贷款高达2.4亿元。
据高峰供述，过去做煤炭生意时在各家银行有着较好的信誉度，每次贷款都能及时还上，加上他有自己的公司，又是淮河银行股东，所以在续贷时都能轻易得到各家银行资金支持。王庆永告诉记者，高峰2.4亿元贷款，大部分是淮河银行、徽商银行、建设银行、招商银行、交通银行、中国银行和浦发银行。
记者了解到，高峰在向银行贷款的同时，还在社会上向他人约定2至5分不等的高额利息借取大额资金，与从银行骗取的贷款之间交叉使用，从事着最原始的“资本运作”。
高峰2012年至案发，通过高怀美、冯建军等人。以淮南市联能公司、淮南市鑫融融资担保公司的名义，为个人贷款担保，共非法吸收社会公众资金1.14个亿。支付他人利息762.5万元，已偿还300万。
办案检察官向记者透露，高峰涉嫌合同诈骗、贷款诈骗、非法吸收公众存款、集资诈骗、诈骗、信用卡诈骗、虚开增值税发票、高利转贷、非法经营以及骗取贷款、票据承兑10项罪名。高峰的姑姑高怀美、表弟冯珂，舅舅冯建军、妻子魏旭颖、妻妹魏旭东、堂弟高峰，一家族亲信身上涉嫌10项罪名的案件，在淮南也实属罕见。
2013年2月至11月，高峰指使魏旭冬、高雨共开具了58份增值税发票，涉税金额270余万元。
投资房地产资金断链 红色通缉令跨国追捕
高峰的融资担保公司虽然是合法公司，可他在担保与放贷过程中，也存在着“灰色地带”，便想转行做房地产生意，也能把他的钱给“漂白”。
据高峰交待，2013年，山东有一个地产投资项目，占地180亩，由于当地政府向他许诺，不论土地挂牌拍卖多少，政府只收30万一亩，剩下的钱再返还给他，这个优惠条件的诱惑让高峰动了心。高峰认为，只要把土地拍下来，办到土地证后，再用土地证贷款，就能把之前的投资还上。
然而，高峰万没想到，由于山东那边的违规用地，被上级巡视组盯上，他虽然以2.08亿元拍到了这块土地，却只付了8300万元，钱未付清，没人敢给他办理土地证。在这个项目上，高峰总共投了1.5亿元，大量资金来自短期借款和贷款，没有土地证办贷款还上这笔钱，结果导致资金断链。
2014年1月4日，高峰带着母亲、孩子等人，携带了350万元人民币，从澳门飞到了泰国，他以为在这里就可以躲藏起来过清静的生活。熟不知公安部集中开展了“猎狐2014”专项追捕行动
出逃泰国的高峰，身边没人知道。他的失联让几家银行和债主们几乎疯掉。1月8日，警方接到报案后，经过初查，仅几笔贷款就有几千万元，数额较为惊人。
警方通过侦查，掌握到高峰已逃至泰国。民警另外又发现涉案人员还有高峰的堂弟高雨、舅舅冯建军也在泰国。
案发后检察机关就提前介入了高峰这一案件的侦查，并于2月18日签发了对高峰、高雨、冯建军三人的批准逮捕决定书。淮南警方随后申请省公安厅、公安部对高某等三人发布红色通缉令，进行跨国追捕。在泰国警方协助下，追捕民警于5月2日将高某三人抓获，5月10日凌晨押解回到淮南。
由于案件涉及到上百个账户，侦查难度相当大。通过对高峰等人的审查，涉案金额高达5.4亿元，高峰一案共有51卷7025页的卷宗现已审查完结，正式移交起诉。
